KYC

Ka Tunne oma klientiKYC on standardite ja protseduuride kogum, mida finantsasutused ja muud reguleeritud üksused kasutavad oma klientide isikusamasuse kontrollimiseks ja nendega äritegevuse võimalike riskide hindamiseks. KYC peamine eesmärk on ennetada finantskuritegusid, nagu rahapesu, terrorismi rahastamine ja pettused.

KYC protseduurid hõlmavad tavaliselt järgmist:

1. Kliendi tuvastamise programm (CIP): Finantsasutused peavad koguma ja kontrollima klientide põhiandmeid, nagu nimi, sünniaeg, aadress ja valitsuse väljastatud isikukoodid.
2. Kliendi hoolsuskohustus (CDD): Finantsasutused peavad mõistma oma klientide äritegevuse olemust ja eesmärki, sealhulgas rahaliste vahendite allikat ja eeldatavaid tehingumustreid.
3. Täiustatud hoolsuskohustus (ESDFinantsasutused peavad kõrge riskiga klientide, näiteks poliitilise taustaga isikute puhul läbi viima ulatuslikumaid taustakontrolle ja pidevat seiret.PEP-id) või kõrge riskiga jurisdiktsioonidest pärit isikud.
4. Pidev jälgimine: Finantsasutused peavad pidevalt jälgima oma klientide tehinguid ja kontotegevust, et tuvastada kahtlast või ebatavalist käitumist, mis võib viidata finantskuritegudele.
5. Riskianalüüs: Finantsasutused peavad hindama oma klientidega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riske selliste tegurite põhjal nagu geograafiline asukoht, tööstusharu ja tehingute maht.

KYC on rahapesu tõkestamise oluline komponent.AML) ja terrorismi rahastamise vastane võitlus (CFT) raamistikke. Finantsasutused on seadusega kohustatud rakendama KYC protseduure ja nende mittetäitmise korral ähvardavad neid märkimisväärsed karistused. Tõhus KYC aitab kaitsta finantssüsteemi terviklikkust ja takistab kurjategijatel seda ebaseaduslikel eesmärkidel ära kasutada.